Em virtude dos movimentos econômicos das últimas décadas, muitas mudanças ocorreram e todas as empresas brasileiras passaram a necessitar de uma reestruturação administrativa em vários departamentos, dentre eles o setor financeiro.
É neste setor que residem mudanças para o sucesso de um empreendimento empresarial. A seguir entenda a importância da Gestão Financeira.
O que é gestão financeira?
Uma boa gestão financeira precisa superar os problemas e trazer progressos econômicos, é um elemento que reflete no planejamento e nas decisões de uma empresa. É a arte de manter o negócio “no trilho”, mantendo o objetivo, que é a potencialização do lucro, sempre em mente.
Além disso, o gestor encarregado do financeiro, é quem cuida do relacionamento da empresa com os investidores.
“Gestão Financeira é a atividade que se preocupa com planejamento, crescimento, controle e administração dos fundos usados no negócio” – Guthman and Dougal
O que faz uma pessoa formada em gestão financeira?
A função principal de um gestor financeiro é planejar, controlar e monitorar as finanças da empresa, incluindo a alocação de recursos financeiros, o controle de gastos, a análise de investimentos e a geração de relatórios financeiros. Eles também podem ajudar na tomada de decisões estratégicas da empresa.
Qual o salário de um gestor financeiro?
O salário de um gestor financeiro pode variar dependendo de vários fatores, como a região, o tamanho da empresa, a experiência e a educação do candidato. Em média, um gestor financeiro pode ganhar entre R$ 10.000 e R$ 20.000 por mês, no Brasil.
Quais são os 4 pilares da gestão financeira?
Controlar a gestão financeira é manter a saúde financeira e sustentabilidade de um negócio. Quando você faz um planejamento financeiro para sua empresa, permite que a mesma estabeleça metas claras e tangíveis, garantindo que sua empresa esteja preparada para lidar com crises econômicas, por exemplo.
Conheça os 4 pilares da gestão financeira para ajudar sua empresa a conquistar as metas com mais eficiência:
- Planejamento financeiro: nesse pilar, você define as metas financeiras e as estratégias para conquista-las, este planejamento deve ocorrer em todas etapas de uma operação, não apenas no início, permitindo que você impulsione o crescimento financeiro da sua empresa;
- Controle financeiro: você deve acompanhar o fluxo de caixa, controle de receitas e despesas. Assim , você pode aumentar a sua visibilidade de todos os gastos corporativos, reagir as mudanças de mercado, etc;
- Análise financeira: você deve analisar os indicadores financeiros, te deixando preparado para melhorar os processos, abrindo janelas de oportunidades para otimizar as suas demandas;
- Tomada de decisão: todos os outros pilares permitiram você estar preparado para tomar decisões lógicas e realizar os investimentos adequados, obtendo resultados que contribuam com a saúde financeira do seu negócio.
Os principais erros na gestão financeira
Para evitar a má gestão financeira, você deve conhecer os erro mais frequentes, para poder se prevenir e garantir a saúde financeira de sua empresa, para tal, separamos os erros mais comum na gestão financeira para você:
- Ignorar os indicadores de desempenho: os indicadores te permitem avaliar o andamento de suas operações, sabendo onde deve ser melhorado ou o que está tendo o melhor desempenho, evitando que você tenha surpresas a longo prazo;
- Misturar finanças pessoais com empresariais: saiba separar as finanças, ao misturar as finanças, você pode comprometer o fluxo de caixa da sua empresa e afetar o capital de giro, podendo impactar diretamente nos investimentos importantes;
- Não atualizar os relatórios: ao negligenciar relatórios e ignorar a documentação, sua tomada de decisão se torna limitada, não podendo ter o embasamento necessário para tomar as decisões que mais beneficiariam sua empresa, ou até, tomando decisões que prejudique sua saúde financeira.
O tamanho da empresa influencia na gestão financeira?
Para qualquer empresa, seja grande ou pequena, é essencial que o financiamento seja investido de uma maneira que os retornos do investimento sejam superiores ao custo do financiamento.
Logo em poucas palavras, a gestão financeira é o somatório dos esforços para reduzir o custo do financiamento, garantindo disponibilidade suficiente de fundos, lidando com o planejamento, organização e controle de atividades financeiras, como a aquisição e utilização de fundos.
Em um mercado desenvolvido, a maioria das empresas pode obter capital facilmente. No entanto, o o planejamento é fundamento pela utilização eficiente do capital.
Os gestores sempre são responsáveis pela gestão financeira eficiente, ao ver a disponibilidade e alocar os fundos, gerenciar e controlar custos, investir, prever requisitos financeiros, planejar lucros e estimar retorno de investimento, avaliar capital de giro e etc.
É uma função orgânica de qualquer negócio
Qualquer organização precisa de finanças para obter recursos físicos, realizar as atividades de produção e outras operações comerciais, como pagar os fornecedores, funcionários, contas fixas (como aluguel, energia) e etc.
Existem muitas teorias sobre o gerenciamento financeiro:
- Alguns especialistas acreditam que a gestão financeira tem como objetivo fornecer fundos necessários para uma empresa de forma favorável, mantendo seus objetivos em mente. Portanto, essa abordagem se preocupa principalmente com a aquisição de fundos que podem incluir instrumentos, instituições e práticas para captar recursos. Também cuida do relacionamento jurídico e contábil entre uma empresa e sua fonte de recursos.
- Outro conjunto de especialistas acredita que o financiamento é apenas dinheiro. Como todas as transações comerciais envolvem dinheiro, direta ou indiretamente, o financiamento se preocupa com tudo o que é feito pela empresa.
- O terceiro e mais amplamente aceito ponto de vista é que a gestão financeira inclui a aquisição de fundos e sua utilização efetiva. Por exemplo, no caso de uma empresa de manufatura, a administração financeira deve garantir que os fundos estejam disponíveis para a instalação da planta e maquinaria de produção. Além disso, também deve garantir lucros dentro do negócio.
Mas, como entender a gestão financeira?
Como sempre, para compreender, é necessário entender o objetivo da gestão financeira: Investimentos: É a parte em que os gestores precisam decidir sobre a quantidade de investimento disponível no financiamento existente, a longo e a curto prazo.
Longo prazo
Investimento de longo prazo significam comprometer fundos por um longo período. Essas decisões são irreversíveis e geralmente incluem ações relativas ao investimento como a aquisição de novas plantas/máquinas ou a substituição das antigas, etc. Essas decisões determinam as atividades financeiras e o desempenho de um negócio.
Curto prazo
Decisões de investimento de curto prazo significa comprometer fundos por um curto período. Elas envolvem decisões relacionadas ao investimento de fundos em estoque, caixa, depósitos bancários e outros investimentos de curto prazo. Eles afetam diretamente a liquidez e o desempenho dos negócios.
Financeiro
É a parte em que os gestores tomam decisões referentes à captação de recursos de longo prazo (denominadas Estrutura de Capital) e de curto prazo (denominadas Capital de Giro).
Decisões de planejamento financeiro e aplicação de fundos
Tem como objetivo principal planejar e garantir que os fundos estejam disponíveis conforme e quando necessário.
Decisões que envolvem identificar fontes de recursos
Envolve decisões com relação à escolha de fontes externas, como: emissão de ações, títulos, empréstimos de bancos ou fontes internas, como lucros acumulados para captação de recursos.
Divisão de Lucros
Envolve decisões relacionadas à parcela dos lucros que serão distribuídos como dividendos. Os acionistas sempre exigem um dividendo mais alto, enquanto a administração deseja reter lucros para as necessidades do negócio. Portanto, essa é uma decisão complexa.
Quais são os principais objetivos?
Os principais objetivos e foco sempre devem ser: a tentativa de reduzir o custo do financiamento, garantir disponibilidade suficiente de fundos e, além disso, lidar com o planejamento, organização e controle de atividades financeiras, como a aquisição e utilização de fundos.
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E não se engane! Gestão financeira é diferente de contabilidade!
Embora funcionem como peças complementares e estejam intimamente ligadas aos números da empresa, a gestão financeira e a contabilidade são funções diferentes.
Muitos empresários ainda ficam confusos com essa diferença mas os resultados não deixam dúvidas: empresas que trabalham com a gestão financeira e a contabilidade como aliadas tomam melhores decisões e aumentam seus lucros.
Isto é, quando as diferenças entre as duas áreas são compreendidas, a empresa investe melhor, prevê e evita com mais facilidade os problemas vindos de imprevistos financeiros. Ambas as atividades atuam com as informações geradas a partir do dia-a-dia das transações da empresa.
No entanto:
Gestão financeira foca no dinheiro da empresa, qual a disponibilidade financeira e como vai evoluir no futuro. Esta trabalha ao lado da direção e da presidência, alertando para potenciais problemas de liquidez, atrasos em recebimentos, oportunidades de aplicações financeiras ou disponibilidades para investimento no crescimento da empresa.
Já a contabilidade está concentrada em cumprir corretamente as obrigações fiscais, fazer o registo formal de valores pendentes entre a empresa e os seus clientes e fornecedores, identificar as entradas e saídas de dinheiro, entre outras responsabilidades relacionadas ao fluxo de caixa.
Pela natureza do seu trabalho, o profissional responsável pela contabilidade, o contabilista, precisa estar mais atento ao passado: o que foi gasto, o que foi investido, que impostos foram pagos, que débitos ficaram pendente. Enquanto isso, o profissional de gestão financeira está mais conectado ao presente e, especialmente, ao futuro.
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