Entender o que é planejamento financeiro, bem como seus benefícios e a forma de aplicar tudo isso na sua empresa, é imprescindível se você deseja ter sucesso na área.
E caso você não tenha uma empresa, entender os conceitos de finanças é importante para agregar mais no dia a dia da empresa em que você trabalha ou até mesmo se qualificar para conseguir uma nova posição.
Neste artigo você vai compreender um pouco mais acerca do assunto e, também, uma dica final para você realmente começar a entender na prática o que é planejamento financeiro.
O que é um Planejamento Financeiro?
Bem, planejamento financeiro é o desenvolvimento do plano de ação da área de finanças de uma empresa – ou até mesmo para as suas contas pessoais.
É uma ferramenta para gerenciar as suas metas financeiras a curto e longo prazo. Porém, é muito além de definir metas, é estruturar como elas serão atingidas.
O planejamento traz todo o cenário atual, fazendo a relação das perspectivas de cenário futuro.
Ao desenvolver o planejamento financeiro será necessário avaliar quais são os objetivos da companhia, quais serão os passos a serem dados, investimentos a serem realizados e coisas do gênero.
Apostar no planejamento na área de finanças é mais do que ter um fluxo de caixa sempre atualizado, é olhar para esses números e pensar formas de melhorá-lo a partir de estratégias.
Quais os benefícios de um planejamento financeiro?
Uma empresa ou família que possui bom planejamento financeiro terá diversos benefícios com isso, incluindo:
Organização do orçamento
A partir do planejamento é possível dividir o orçamento da empresa de forma mais justa entre cada setor.
Isso irá ajudar a sua empresa a investir onde realmente precisa, mas também ajuda a trazer com mais assertividade as restrições orçamentárias. E, claro, se torna muito mais fácil rastrear toda essa distribuição nas próximas avaliações de orçamento.
Reduz desperdícios
Quanto mais a sua empresa estiver devidamente organizada e com dados claros, maior será o seu planejamento financeiro e, consequentemente, melhor será a visão sobre o seu negócio.
Esse cenário amplo proporciona a você a chance de avaliar o que está sendo feito, incluindo aquilo que está gerando desperdício.
Maior previsão
Quando você tem tudo sob controle no sentido da organização, você consegue ter maior previsão das entradas e saídas da empresa.
Isso irá lhe ajudar consideravelmente a pensar nas melhores estratégias para passar pelos meses com saldo positivo.
Momento de solicitar crédito
Empresas precisam de crédito, até mesmo aquelas que possuem o planejamento financeiro.
A grande diferença é que com essa gestão você saberá a melhor hora de solicitar crédito e, além disso, saberá qual é a forma mais inteligente de aplicar todo o dinheiro.
Plano de ação
Quando você tem uma imagem clara das suas finanças isso irá limpar a visão para conseguir definir quais são as estratégias mais interessantes para esse momento
Lucratividade
Quanto mais gestão financeira você tiver, menores serão os desperdícios e mais assertivas serão as suas estratégias.
Ou seja, você estará ganhando dos dois lados e, consequentemente, a lucratividade da sua empresa tende a crescer.
Economia de tempo
Outro benefício do planejamento financeiro é a economia de tempo. Pode parecer algo bobo, mas quanto tempo uma empresa leva para encontrar determinado documento se não houver organização?
Quanto tempo demora para finalizar um projeto se não houver um fluxo de trabalho bem desenhado para ele?
Segurança
Um planejamento financeiro lhe promoverá maior segurança nas operações, pois tudo estará em seu devido lugar, além de conseguir cumprir prazos e coisas do gênero.
Como fazer o planejamento financeiro?
Sabendo o que é planejamento financeiro, bem como os seus benefícios, nesse momento você deve estar se perguntando como é possível realizar um planejamento financeiro.
Primeiramente é preciso entender que cada tipo de empresa tem as suas particularidades, então é importante avaliar pontualmente o seu negócio.
O primeiro passo para fazer o planejamento é saber qual é a sua situação atual.
Faça um levantamento mais detalhado possível para saber quais são os números da empresa, o que está destinado a cada setor, para onde estão indo os investimentos, quais são as fontes de entrada e coisas do gênero.
Depois que você tiver todas essas informações dispostas de forma absolutamente clara está na hora de pensar no seu objetivo. O que você deseja?
Respondendo essa pergunta você pode começar a desenhar as suas metas. Sempre pense em metas menores para atingir uma grande, pois isso melhora a organização e também dá mais disposição para o time.
Estando as metas do seu planejamento financeiro definidas será necessário colocá-las em prática, mas como? Isso também é algo que você deve avaliar. Pense nas estratégias que serão realizadas para desenvolver esse projeto.
Sempre mantenha as informações claras e mais integradas possíveis, caso contrário o planejamento financeiro começará a passar por dificuldades.
Toda essa “organização da casa” deve ser contínua, não é um projeto realizado por uma única vez.
O que deve não pode faltar em um planejamento financeiro?
Há alguns detalhes que não podem faltar no seu planejamento financeiro se você realmente quiser uma gestão que traga resultados, são eles:
Pessoas qualificadas
É importante que você tenha em sua equipe pessoas devidamente qualificadas para realizar esse planejamento, além de lidar com aquilo que ocorre no dia a dia.
Abertura para o time
Um dos maiores erros de gestores e chefes é não escutar o time. Quem está na operação é quem mais sabe sobre o cenário, sobre os gargalos e os pontos fortes.
Por isso é importantíssimo que eles tenham voz sobre o planejamento financeiro. Com certeza eles irão agregar boas ideias.
Softwares adequados
Nem tudo pode ser feito na mão ou em uma tabela de Excel, ter boas ferramentas para trabalhar é muito importante.
Quais são os três tipos de planejamento financeiro?
Como dito anteriormente, o planejamento financeiro não é somente um conhecimento importante para uma empresa. Há, na verdade, três tipos de planejamento:
- Planejamento pessoal
O planejamento pessoal é focado em você e em suas finanças. Nesse caso você não precisa de plataformas complexas, mas tenha um controle – mesmo que no Excel – do seu salário, saídas, metas e assim por diante.
Ter todas essas informações de forma bem clara irá ajudar na organização e no crescimento das suas finanças.
- Planejamento familiar
O planejamento familiar já é um pouco mais complexo, pois envolve diferentes pessoas, diferentes rendas e objetivos. É importante que tudo esteja alinhado e conhecer um pouco sobre finanças.
- Planejamento empresarial
Já o planejamento empresarial é o planejamento corporativo, que foi o foco deste artigo.
Ou seja, qualquer pessoa precisa entender o que é planejamento financeiro para aplicar em sua vida.
- A importância de se especializar, seja para o mercado de trabalho ou para a sua vida pessoal é relevante e com certeza será um ensinamento que você levará para o resto de sua vida.
Há cursos e treinamentos que vão ainda além, onde você conseguirá abstrair além do planejamento na área de finanças para aplicar em outros problemas diários que enfrentamos.
Quer saber mais sobre planejamento financeiro? Não deixe de conhecer as oportunidades de curso de Lean Six Sigma para aprender conceitos fundamentais.
