Análise de Risco: o que é e como é feita?

O que é Análise de Risco?

Tudo o que você faz na vida tem um risco, uns muito poucos, outros quase certo, afinal, tudo depende da probabilidade de coisas acontecerem. Por exemplo, se você acabou de beber água e colocou o copo no canto da pia, há uma certa chance de você esbarra no copo e ele cair, ou seja, há um risco provável de que isso possa acontecer.

Mas quando se trata de tomar decisões embasadas ou estratégicas, o risco é algo a ser considerado, para ser evitado, portanto, a análise de risco pode ser considerada uma ferramenta importante.

A análise de risco é um processo essencial e sistemático utilizado para identificar, avaliar, priorizar e gerenciar potenciais riscos em diversos contextos, como projetos empresariais, investimentos financeiros e operações de segurança. 

O que é Análise de Risco em projetos ou nos negócios?

Qualquer que seja o seu papel em um projeto, seja gerente, líder de equipe ou apenas um colaborador, é provável que você precise tomar uma decisão que envolve um elemento de risco em algum momento. A análise de risco é composta de duas partes: a probabilidade de algo dar errado, e as consequências negativas se der.

Risco pode ser difícil de detectar, e também muito difícil se preparar e gerenciar suas consequências. E, se você é atingido por uma consequência que não tinha planejado, custos, tempo e reputações podem ir pelos ares num curto período de tempo.

Isso torna a Análise de Risco uma ferramenta essencial quando seu trabalho envolve risco. Essa análise vai ajudá-lo a identificar e compreender os riscos que você poderia enfrentar em seu papel. Por sua vez, isso também ajuda a gerenciar esses riscos e minimizar seu impacto em seus planos. 

Para que serve a Análise de Risco?

Como falamos antes, a análise de risco pode ser considerada uma ferramenta, isso por que ela é um agente essencial em tomadas de decisões.

Mas para que ela serve exatamente? Bom, a análise de risco é crucial para identificar, avaliar e priorizar potenciais riscos em diversas áreas, permitindo às organizações desenvolver estratégias eficazes de mitigação. 

Serve para fundamentar a tomada de decisões informadas, otimizar a alocação de recursos, assegurar a conformidade legal, e preparar para emergências. 

A análise de risco é utilizada em projetos, negócios e outras atividades com intuito de promover a resiliência organizacional, melhorando a capacidade de uma empresa de responder a adversidades e maximizar oportunidades, ao mesmo tempo em que protege seus ativos e sustenta seu sucesso a longo prazo.

Quais as 3 fases da Análise de Risco?

Podemos dividir a análise de risco em 3 fases: identificar, analisar e avaliar. 

Veja como funcionada cada uma delas:

• Identificação do Risco: Esta fase envolve o reconhecimento e a documentação de todos os potenciais riscos que podem afetar negativamente o projeto, a operação ou a organização. Abrange a identificação de riscos de diversas naturezas, como financeiros, operacionais, legais, de mercado, entre outros. O objetivo é criar uma lista abrangente de riscos que possam impactar os objetivos estabelecidos.
• Análise do Risco: Após a identificação, esta fase foca na avaliação da natureza de cada risco identificado, incluindo a compreensão de suas causas, a probabilidade de ocorrência e o impacto potencial. A análise pode ser qualitativa, dando uma visão geral da gravidade do risco, ou quantitativa, atribuindo valores numéricos para representar a probabilidade e o impacto. Esta etapa é crucial para entender a magnitude dos riscos.
• Avaliação do Risco: Nesta etapa, os riscos analisados são priorizados com base em sua probabilidade de ocorrência e impacto potencial. Isso ajuda a determinar quais riscos exigem mais atenção e recursos para a mitigação. A avaliação permite às organizações decidir sobre as medidas de tratamento de riscos mais adequadas, seja evitando, transferindo, mitigando ou aceitando os riscos, com base na sua tolerância ao risco e objetivos estratégicos.

Quando usar a análise de risco?

A análise de risco é útil em muitas situações:

• Quando está planejando projetos, vai ajudá-lo a antecipar e neutralizar possíveis problemas.
• Quando você está decidindo se deve ou não avançar com um projeto.
• Quando você está melhorando a segurança e gerenciando riscos potenciais no local de trabalho.
• Quando você está se preparando para eventos como falha de equipamentos, roubo, doença do pessoal, ou desastres naturais.
• Quando você está planejando mudanças no seu ambiente, como novos concorrentes que entram no mercado ou mudanças na política do governo.

Como utilizar a análise de riscos?

Para identificar ameaças

O primeiro passo na Análise de Risco é identificar as ameaças possíveis que você pode enfrentar. Estas podem vir de muitas fontes diferentes. Por exemplo, eles poderiam ser:

• Humanos - Doença, morte, lesão ou outra perda de um indivíduo chave.
• Operacional - Perturbação de suprimentos e operações, perda de acesso a ativos essenciais ou falhas na distribuição.
• Reputação - Perda de confiança do cliente ou do empregado, ou danos à reputação do mercado.
• Procedimental - Falhas de responsabilidade, sistemas internos, controles, ou de fraude.
• Projeto - Ultrapassar o orçamento, demorar muito em tarefas-chave ou enfrentar problemas com a qualidade do produto ou do serviço.
• Financeiro - Falha de negócios, flutuações do mercado de ações, mudanças nas taxas de juros ou indisponibilidade de financiamento.
• Técnico - Avanços em tecnologia, ou de falha técnica.
• Natural - Tempo, desastres naturais ou doenças.
• Política - Mudanças nos impostos, na opinião pública, na política governamental ou na influência estrangeira.
• Estrutural - Produtos químicos perigosos, iluminação fraca, caixas de queda, ou qualquer situação em que pessoal, produtos ou tecnologia possam ser prejudicados.

Você pode usar uma série de abordagens diferentes para realizar uma análise completa:

• Execute uma lista como a acima para ver se alguma dessas ameaças são relevantes.
• Pense nos sistemas, processos ou estruturas que você usa e analise os riscos para qualquer parte destes. Quais vulnerabilidades você pode detectar dentro deles?
• Pergunte a outras pessoas que possam ter perspectivas diferentes. Se você estiver liderando uma equipe, peça informações de seu pessoal e consulte outros em sua organização, ou aqueles que têm projetos semelhantes.
• Ferramentas como Análise SWOT e Modo de Falha e Análise de Efeitos também podem ajudá-lo a descobrir ameaças, enquanto a Análise de Cenários Adicionar ao Meu Plano de Aprendizagem Pessoal o ajuda a explorar possíveis ameaças futuras.

Como fazer a Análise de Risco?

Passo 1: Compreendendo os riscos

• Definição e Importância: O risco é inerente a todas as decisões. Compreender suas nuances é crucial para a tomada de decisão eficaz.
• Tipos de Riscos: Explore diferentes categorias de riscos - estratégicos, operacionais, financeiros, entre outros.

Passo 2: Identificação de riscos

• Técnicas de Identificação: Discorra sobre métodos como brainstorming, análise SWOT, e revisão histórica para identificar riscos potenciais.
• Ferramentas Auxiliares: Descreva como softwares e outras ferramentas podem facilitar a identificação de riscos.

Passo 3: Avaliação e priorização de riscos

• Avaliação de Risco: Aborde como medir a probabilidade e o impacto dos riscos identificados.
• Matriz de Risco: Introduza a matriz de risco como um método eficaz para priorizar riscos com base em sua severidade.

Passo 4: Estratégias de mitigação

• Plano de Ação: Discuta como desenvolver planos de ação para riscos prioritários.
• Mitigação vs. Aceitação: Explore quando é apropriado mitigar um risco e quando é mais sensato aceitá-lo.

Como estimar o risco?

Lembra quando citamos probabilidade, lá no começo? Pois é, por envolver probabilidade, há cálculos envolvido e é com eles que você pode estimar o custo que o risco pode trazer.

Depois de identificar as ameaças que você está enfrentando, você precisa calcular tanto a probabilidade dessas ameaças serem percebidas quanto seu possível impacto.

Uma maneira de fazer isso é fazer a sua melhor estimativa da probabilidade do evento ocorrer e, em seguida, multiplicar isso pela quantidade que vai custar-lhe, se isso acontecer. Isso lhe dá um valor para o risco:

Como um exemplo simples, imagine que você identificou um risco que seu aluguel pode aumentar substancialmente.

Você acha que há 80 por cento de chance de isso acontecer no próximo ano, porque o senhorio recentemente aumentou os aluguéis de outras empresas. Se isso acontecer, custará ao seu negócio um adicional de $ 500.000 ao longo do próximo ano.

Assim, o valor de risco do aumento do aluguel é:

Você também pode usar um gráfico de impacto de risco / probabilidade para avaliar o risco. Isso o ajudará a identificar quais riscos você precisa focar.

Como gerenciar riscos?

Depois de identificar o valor dos riscos que você enfrenta, você pode começar a procurar maneiras de gerenciá-los.

Seja sensato em como você aplica isso, porém, especialmente se ética ou segurança pessoal estiver em questão.

Evite o risco

Parece óbvio, mas é exatamente isso. Quando temos uma decisão em mente a ser tomada, é comum ponderarmos os riscos, aceitá-los e ir em frente na decisão ciente dele, mas é válido também recuar ao considerar se o risco é um problema grave ou iminente.

Por isso, em alguns casos, você pode querer evitar o risco completamente. Isso pode significar não se envolver em um empreendimento, passar longe de um projeto, ou ignorar uma atividade de alto risco. Esta é uma boa opção quando tomar o risco não envolve qualquer vantagem para a sua organização, ou quando o custo de abordar os efeitos não vale a pena.

Lembre-se que quando você evita um risco potencial totalmente, você pode perder uma oportunidade. Realizar um "E se?" Analise para explorar suas opções ao tomar sua decisão.

Compartilhe o risco

Você também pode optar por compartilhar o risco – e o potencial ganho - com outras pessoas, equipes, organizações ou terceiros.

Por exemplo, você compartilha o risco quando você assegura seu edifício de escritórios e seu inventário com uma companhia de seguros de terceiros, ou quando você se associa com outra organização em uma iniciativa conjunta de desenvolvimento de produto.

Aceitar o risco

Sua última opção é aceitar o risco. Esta opção é geralmente melhor quando não há nada que você pode fazer para prevenir ou mitigar um risco, quando a perda potencial é menor do que o custo de assegurar-se contra o risco, ou quando o ganho potencial vale a pena aceitar o risco.

Por exemplo, você pode aceitar o risco de um projeto iniciar tarde se as vendas potenciais ainda cobrirem seus custos.

Antes de decidir aceitar um risco, realize uma Análise de Impacto para ver todas as consequências do risco. Você pode não ser capaz de fazer nada sobre o risco em si, mas você pode provavelmente elaborar um plano de contingência para lidar com suas consequências.

Controlando Risco

Se você optar por aceitar o risco, há uma série de maneiras pelas quais você pode reduzir seu impacto.

Experiências de negócios são uma forma eficaz de reduzir o risco. Eles envolvem a implantação da atividade de alto risco, mas em pequena escala, e de forma controlada. Você pode usar experimentos para observar onde os problemas ocorrem e para encontrar formas de introduzir ações preventivas e de detetive antes de introduzir a atividade em uma escala maior.

A ação preventiva envolve o objetivo de evitar que ocorra uma situação de alto risco. Ele inclui treinamento em saúde e segurança, proteção em servidores corporativos e treinamento cruzado em sua equipe.

Identifique os pontos em um processo onde algo poderia dar errado e, em seguida, coloque as medidas no local para corrigir os problemas prontamente se eles ocorrerem. Ações de detetive incluem relatórios de finanças de verificação dupla, realização de testes de segurança antes de um produto ser liberado, ou instalação de sensores para detectar defeitos do produto.

Que ferramentas usar para Análise de Risco?

• Análise Qualitativa de Riscos: Esta abordagem envolve a avaliação do impacto e da probabilidade dos riscos identificados. Geralmente, é realizada através de brainstorming e avaliações de especialistas.
• Análise Quantitativa de Riscos: Esta técnica envolve a quantificação dos possíveis impactos dos riscos. Ferramentas como a análise de valor esperado, simulações de Monte Carlo e árvores de decisão são comumente utilizadas.
• Matriz de Probabilidade e Impacto: Uma ferramenta visual que ajuda a priorizar riscos com base na sua probabilidade de ocorrência e no impacto que podem causar.
• Avaliação de Cenários: Consiste em considerar diferentes cenários futuros e como eles podem afetar o projeto ou negócio. Isso ajuda a preparar planos de contingência.
• SWOT (Strengths, Weaknesses, Opportunities, Threats) Analysis: Embora seja uma ferramenta de planejamento estratégico, a análise SWOT pode ajudar a identificar riscos internos (fraquezas) e externos (ameaças).
• Método Delphi: Uma técnica estruturada de comunicação, usada principalmente para previsão, que envolve um grupo de especialistas que respondem a questionários em duas ou mais rodadas.
• Análise de Causa Raiz (Root Cause Analysis - RCA): Utilizada para identificar a causa fundamental de um problema ou risco, ajudando a desenvolver estratégias eficazes para mitigá-lo.
• Gerenciamento de Riscos Baseado em Bowtie: Esta metodologia visualiza o caminho de um risco desde as causas até as consequências, ajudando a identificar medidas de controle eficazes.
• ISO 31000: Um padrão internacional que fornece princípios e diretrizes para o gerenciamento de riscos.
• COSO Enterprise Risk Management Framework: Um modelo amplamente aceito que ajuda as organizações a identificar, avaliar, responder e comunicar riscos em toda a empresa.
• FMEA (Failure Mode and Effects Analysis): Uma abordagem sistemática para identificar todas as maneiras possíveis que um processo ou produto pode falhar e determinar o efeito dessas falhas.
• Simulação de Monte Carlo: Uma técnica computacional que permite ver todas as possíveis consequências de suas decisões e avaliar o impacto do risco, quantificando a variabilidade nos resultados.

Nesse artigo você pode entender que risco é uma probabilidade a ser considerada em qualquer tomada de decisão. Todos que participam de alguma atividade estão sujeitos a risco, seja perda de recursos, acidentes, golpes, fraudes, entre diversos outros tipos.

Parte da responsabilidade de gerenciar um projeto ou negócio é analisar os riscos, sua gravidade, chance de ocorrência e seu custo. Todos estamos sujeitos a risco, o que fazemos com ele, cabe apenas a nossa decisão.